芜湖：租房伪造材料诈骗家装贷款 14名犯罪嫌疑人落网

据安徽商报讯 芜湖市某银行为方便客户提供了“家装贷款”业务，结果一伙犯罪嫌疑人盯上了这一“商机”，用租来的房子并伪造材料，诈骗银行贷款100余万元。11月11日记者从芜湖警方获悉，近日警方已依法处理了14名嫌疑人。

[案发] “家装贷款”房屋子虚乌有

今年6月12日，芜湖市公安局经济犯罪侦查支队三大队接到芜湖市某银行报案：该市一家小额贷款公司的负责人胡某，伙同他人伪造虚假贷款资料，从该银行办理家装贷款逾期未还，涉嫌贷款诈骗。大队立即组织警力展开侦查。

经了解，该银行为方便客户提供“家装贷款”业务，与某家具公司建立贷款发放、消费合作机制。也就是说，客户按照规定向银行申请“家装贷款”并提供相关证明材料，银行审核后，将贷款打入家具公司，家具公司将贷款以“贵宾卡”的形式发给贷款人用以购物消费。

2017年2月至4月，胡某多次到该银行替客户申请“家装贷款”，并根据相关要求提供了6名贷款人员的身份信息、个人征信报告以及本人收入证明、购房合同、购房发票、房产证、装修合同等材料，银行审核后为胡某办理了贷款业务。然而，贷款到期后，贷款人不仅未按时归还贷款，银行还发现除了身份信息、个人征信报告是真的之外，其他证明均为伪造，尤其是房屋地址更是子虚乌有。

[侦查] 租房伪造材料骗取贷款

接警后，民警装作办理贷款业务来到胡某的小额贷款公司。为避免打草惊蛇，民警没有直接找胡某，而是询问业务员怎么办理“家装贷款”，并明确表示自己没有房产，是否还能正常办理。对此业务员则“打包票”，称只要身份信息、个人征信报告真实无误，其他全部是公司伪造的，可以借此办理。

民警通过摸排，确认该公司涉嫌诈骗证据后，对胡某展开了抓捕。由于胡某行踪轨迹不定，民警根据公安信息大数据云搜，摸排搜索掌握胡某的行踪，通过跟踪，近日将胡某缉拿归案。一开始，胡某狡辩说：“我是合法经营，证照齐全。没有做违法犯罪的事啊！”然而在证据面前，胡某明白抵赖不过去，对自己犯罪事实供认不讳。初步统计，自2017年以来，胡某与他人合伙，先后作案6起，诈骗银行100余万元。

锁定胡某与相关涉案人员犯罪事实后，警方将其余13名涉案人员陆续抓获归案，一人潜逃被警方上网追逃。　　经查，胡某开小额贷款公司多年，去年年初刘某让胡某给自己贷款10万元，胡某表示可以帮他从银行贷款，还不用归还，成功后两人分成。随后胡某让刘某提供身份证和个人征信报告，自己通过关系伪造刘某的各种材料，又租了一处毛坯房，将材料提交银行要求贷款，银行工作人员审核材料，并随胡某来到他提供的房屋地址进行拍照。

随后银行将10万元贷款打入某家具公司“贵宾卡”中，胡某与家具公司商户勾结，以给一万元好处费的形式提取9万元。资金到手，胡某给贷款人刘某4万元，自己获得5万元。此后胡某为激励业务员拉业务，每做成一单，给业务员提成10%。业务员选中房址并骗取银行拍照、贷款成功，能拿到5000元提成。在这种激励之下，业务员明知道是欺诈，但为了利益驱使，伙同老板胡某共同作案。

警方将该伙犯罪嫌疑人抓获的同时，为银行追回经济损失50余万元，目前案件在进一步侦办中。