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虚拟货币融资暴富神话还能持续多久?

如果问投资者过去一年回报率最大的标的是什么?估计大部分人都想不到是一个听上去很陌生的英语缩写:ICO(虚拟货币融资)。比特币一年涨了3倍多,8月份一个月就涨了近60%,应该算是价格狂飙了,但跟那些成功的ICO相比,都不值一提。一夜暴富的赚钱效应吸引了大批投资者,甚至是连比特币是什么都不知道的大爷大妈们火线入场。随后,又传出不少白皮书造假、坐庄行骗、卷款跑路等负面新闻。监管层最近也已经开始关注ICO乱象,多部门频频对ICO风险发声。

A背景 爆红的ICO到底是什么

所谓ICO,即InitialCoinOffering,可译作“数字代币首次公开发行”,也称虚拟货币融资,是一种用数字代币投资早期项目的方式,类似现实世界中的IPO。

具体来说,项目发起方可以通过区块链技术发行初始代币的方式去获得融资,不过初始代币不能用法定货币(人民币、美元等)购买,因为这违反了各国关于融资的法律法规,而需要用比特币等流动性较好的数字资产购买。

“直白地讲,就是发行方要生产一个虚拟的数字货币,提前让你拿钱去买比特币,然后用比特币来换这个即将要生产出来的数字货币。你直接给人家人民币,人家还不要。他们还会告诉你这个东西未来很有可能像比特币一样值钱,哪怕没有比特币值钱,价格翻个好几倍不是问题。”著名财经专栏作家肖磊如此描述ICO的运作。

肖磊认为,从表面看,ICO看上去是一种以发行虚拟数字货币为手段,而达到融比特币等目的的一种新型直接融资方式,它不是直接筹集人民币,也不是股权众筹,因此从监管层面讲,也没有几个人能看得懂这个东西到底是什么样一种状态。正因为如此,这个行业出现了大部分投资者看不懂,监管层也看不懂的情况,“浑水摸鱼”就显得非常的得心应手。

B现状 甭管多不靠谱也能融资

“ICO项目融资特别容易,多不靠谱的项目都能融到资。”李枫(化名)的公司主要做区块链技术,此前他也想通过ICO为公司融资,但最终因为“ICO融资的项目都太不靠谱”而放弃了。李枫向记者介绍,很多ICO项目只有个“想法”,不少ICO发行平台只要求发行项目提交一份说明书、公司营业执照、法人身份证等证件即可发行。

“说明书十分粗糙,与IPO的招股说明书完全没有可比性。有的平台为了冲规模,连营业执照也不需要,只要有发行人身份证即可。”李枫表示,平台往往也不会针对ICO平台进行审查和挑选。

值得注意的是,折合人民币上千万的ICO项目融资时间仅仅三四个月即可完成,这相较于正规融资渠道半年以上的时间来说,已经算是神速了。记者在多个ICO项目发行网站上看到,不少ICO项目融资额折合人民币在千万以上,几乎所有项目都处于满标或者待发行的状态。

据介绍,将融资到的数字货币变为法定货币的方法也十分简单。只要融资人在对数字货币没有限制的国家和地区设立壳公司,从境内平台完成融资之后,便可以直接通过境外的交易平台将比特币、以太坊、莱特币等直接兑换成美元。因为这些数字货币并不受国家跨境资金的监管。

“这么做的项目并不少见,而且已经有项目成功将钱转入了自己的账户中。”另一位业内人士表示,无论是资金流向还是后期用途,均无人监管。

整个市场正处于博傻阶段

“ICO项目分为三类,第一类是币值翻5倍以上的,第二类是币值翻5倍以上的,第二类是市值翻10倍以上的,还有一类是市值翻100倍以上的。”作为区块链从业者,林乐(化名)对于ICO的关注颇多,在她看来,市场正处于博傻阶段,“就算是现在监管频频发力,不少代币出现暴跌,但仍然没有跌破ICO时候的价格。也就是说,只要是ICO能上线交易平台,投资者都能赚钱。”

此言不虚。日前,一款名为“嫩模币”(NMB)的ICO项目引起了业界广泛关注。

这款所谓的代币,声称每个币背后都链接着一名嫩模。更不靠谱的是,这家公司还贴出了“前期投资人”名单,其中就有“李哭去”、郭宏才、小李子。而照片贴的分别是天使投资人李笑来、天使投资人郭宏才以及国际影星莱昂纳多·迪卡普里奥。

郭宏才随即在其认证微博中发布辟谣消息,称自己第一次听说嫩模币,更没有投资过这家公司,提醒投资者“小心上当受骗”。然而这款看起来就不靠谱的“嫩模币”,截至今年8月初,已经逆势暴涨了5倍。

不靠谱的代币,为什么还能如此暴涨?一位业内人士直言,不少庄家操控着代币价格,这些玩家往往是前期炒比特币的大佬,他们手中有足够多的比特币可以让代币的价格直线上升。“而散户更像是赌徒,赌那些代币的价格会上升。他们很容易变成庄家的‘韭菜’,收割只是时间的问题。”

C调查 区块链名头已成为“噱头”

从今年4月份开始,区块链数字资产论坛如雨后春笋般在全国召开,每场参与人数都在2000人以上。在业内人士看来,这些区块链论坛本质上可以看成是一场场ICO路演。众多区块链创业公司都会赶场一样在这些区块链论坛上,宣传推荐自家的ICO项目。

这些创业项目究竟涉及哪些方面呢?“说白了,什么火爆就搞什么,关键是要让人觉得很酷很有前途。”在币圈和链圈都有不少好友的李先生告诉记者。

在一家ICO平台网站,记者看到,已经完成ICO项目分别是“区块链资产支付平台”“全球区块链智能交易平台”“基于区块链的分享项目”。最多的目标金额为2000比特币,相当于6000万人民币了,最少的也有1800万人民币。

在另一个平台,即将进行的ICO项目涉及各个领域,诸如“全球首个区块链搜索引擎”“基于区块链的全球自由内容娱乐体系”“基于区块链的大数据征信平台”等,有些已经在距离ICO截止日期前十天就完成了预定融资金额。从这些项目的介绍材料来看,不难发现其中的共同点:名头都大而空,但都是把区块链和当下的热门结合起来,项目具体信息介绍很简单,有的只有寥寥几句话。

肖磊对此总结称:“一直以来,市场有个现象,‘圈钱’要圈得容易,首先要选一个大多数人都看不懂的东西,ICO制造出来的暴富神话,就是因为凡是加上‘区块链’三个字,大部分人就看不懂了,这是最基本的一个前提。比如你要开一个饭馆,这个大家都能听得懂,但你说打造一个去中心化的‘餐饮链’,估计很多人就蒙圈了。当然,光看不懂还不行,还需要一种强力的刺激,比如他们会告诉投资者,基于区块链技术的比特币涨幅几万倍,想实现财富自由的话,就不要再错过ICO了。”

D担忧 众多菜鸟们跟风涌入市场

李先生说,参加众筹项目,投资人至少还能看见个实物,或是能亲身感受项目本身的服务,可在很多ICO项目,投资人仅凭几句空泛的介绍,什么具体信息都弄不明白,就把钱投进去了。因为一夜暴富的效应,一些觉得自己能跟上潮流的大爷大妈也不管不顾地冲进来了。

记者在采访中了解到,一些资深的玩家对ICO的未来还是非常看好,他们认为ICO应该算是比特币之后区块链技术的又一大突破性创新。但一些刚入门的投资人甚至直接承认自己什么也不懂。这些菜鸟让很多专业人士十分担忧。

今年四十多岁的刘先生最近摩拳擦掌准备投资ICO。他说,身边几个朋友投资比特币赚了大钱,现在又都忙着搞ICO,他才动了心。刘先生最懊悔的是:“今年四月份,比特币才8000多的时候,他们就让我投。我当时就因为搞不明白没有买。现在比特币都三万多了,这才几个月,你看错过了多好的机会。这个ICO我绝对不能再错过了,搞不懂也要投。”刘先生坦言,自己也不太明白区块链和ICO的原理,“但是正在学习。”

上海的张先生前一阵也在各种ICO群里积极打探消息。只要听说一些宣讲会通知,如果时间、地点合适,他就会去现场转一转。张先生直言:“我其实也看不懂白皮书上写了什么,就去现场看看PPT,听到说得比较专业的、逻辑清晰的项目就投一点,多少能赚一点。”

记者在采访中发现,对ICO满腔热情的投资者有不少是像刘先生、张先生这样的菜鸟选手。一些大爷大妈甚至不打算弄清楚究竟是怎么回事,就想跟着周围的年轻人试一把。

E预警 九成ICO项目存严重问题

继8月30日ICO项目平台ICOINFO宣布暂停一切ICO业务之后,9月2日晚间,国内三大比特币交易平台之一的比特币中国发布公告称,从即日起暂停ICOCOIN(下称ICO币)充值与交易业务。比特币中国表示,其将于9月3日下午6时暂停ICO币提币业务,请用户于在9月3日下午6时前将ICO币余额提现。而ICO币在比特币中国上线还不到一周时间。

8月23日,工业和信息化部指导成立的国家互联网金融安全技术专家委员会发布《理性看待区块链应用》一文称,部分区块链应用在通过ICO的形式融资,在ICO项目中占比90%以上。其融资规模大,参与用户多,但项目失败率高。同时,存在通过ICO进行传销、诈骗等活动,容易导致金融风险和社会问题。

8月30日深夜,中国互联网金融协会在微信公众号上发布一则名为《关于防范各类以ICO名义吸引投资相关风险的提示》。互金协会称,近期各类以ICO名义进行筹资的项目在国内迅速增长,扰乱了社会经济秩序并形成较大的风险隐患。一是国内外部分机构采用各类误导性宣传手段,以ICO名义从事融资活动,相关金融活动未取得任何许可,涉嫌诈骗、非法发行证券、非法集资等行为。二是由于ICO项目资产不清晰,投资者适当性缺失,信息披露严重不足,投资活动面临较大风险。

据报道,央行相关人士研究了大量的ICO白皮书,得出的结论是:“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗,真正募集资金用作项目投资的ICO,其实连1%都不到。”监管部门与多位资深法律专家讨论的结论是:ICO仅仅是穿了合法的马甲,其本质就是变相非法集资。除此,即使ICO可以摆脱非法集资的嫌疑,但也涉及明显的合同诈骗。(综合《北京青年报》《北京晨报》等报道)

原标题:ICO暴富神话还能持续多久? 虚拟货币融资吸引众多狂热投资者入场;业内:九成ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗

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