为牟私利 阜阳“卡贩子”竟将用母亲身份证办卡转卖

新安晚报 安徽网 大皖客户端讯 只要花费数百元，不用自己实名注册，就可以得到包括银行卡、他人身份证、Ｕ盾等在内的“银行卡套餐”。这些实名注册的银行卡套餐从哪里来？为什么会有这么大的市场？4 月16 日，我省颍上县警方破获一起贩卖“银行卡套餐”的案件。网络公开售卖银行卡套餐的隐秘利益链随之浮现。

警方擒获嫌犯胡某。（警方供图）

【破案】

民警擒获贩卖银行卡嫌犯

一间屋子里，只有床铺和开裂的旧桌子。从外表看去，这间屋子和颍上县其他屋子没有任何区别。4月16日，颍上县公安民警进入这间屋子，将主人胡某抓获。经查，胡某涉嫌贩卖银行卡套餐。记者了解到，民警当日在屋子里查扣了“银行卡套餐”11套（ 含身份证、手机卡、银行卡、U盾）及16张银行卡。

嫌疑人胡某如何涉足这一“行业”的？民警介绍，据胡某交代，他原先是做生意的，后来生意败落。之后，有人向胡某购买“银行卡套餐”。听到卖自己的银行卡、身份证、手机卡和U盾能赚钱，胡某出售自己实名办理的“银行卡套餐”，得到300元钱。这时，胡某动起歪心思，觉得要抓住这个商机。从2019年11月开始，胡某“入行”了。胡某自述，由于入行时间短，没有固定的上下线，他几个月来只出售此类套餐50套左右。

【供述】

曾用母亲身份证办卡转卖

在银行卡套餐非法贩卖中，贩子们的资源从何而来？新安晚报、安徽网、大皖客户端记者试着联系了网络上的一个卡贩子。据对方介绍，他自己不在安徽，但能卖安徽的银行卡套餐，如果记者要买，售价是1000元一套，如果需要的量大，可以考虑打折，且不用考虑银行卡会被原主人挂失。

嫌疑人胡某的货源又是从哪里来的？据办案民警介绍，在他们审问中，胡某称他通过微信等多种途径寻找可以提供银行卡套餐的人，每套出价500元~600元。一些人在金钱诱惑下，使用自己身份信息办理多张银行卡、手机卡和U盾，再转卖给胡某。胡某加价后以800元~1000元的价格转卖出去。

为了让“买家”放心，“买家”购卡时可用两种付款方式：一、定金付，要货时付一小部分，套餐收到后验货付款；二、验付，不给定金，验货后付全款。在做这种“生意”时，胡某想尽办法弄身份证。据悉，今年3月，买家着急要货，因一时找不到货源，胡某用母亲的身份证办理“银行卡套餐”，售价800元。

颍上县警方调查发现，2019年11月以来。胡某陆续收购了50余套“套卡”，卖给全国不同地区的买家。5个月来，胡某的总销售额为五万余元，获利一万余元。

【提醒】

出售个人银行卡风险极大

颍上县警方介绍，随意买卖银行卡，为各种犯罪提供了便利，已成为助推新型违法犯罪的“黑灰产业”。凭借着收来的大量银行卡套餐，犯罪嫌疑人可以隐藏身份实施犯罪，即使面对警方追查，赃款只是流入他人银行卡账户内，给警方侦查带来障碍。

目前，胡某因涉嫌妨害信用卡管理罪，非法买卖身份证件罪被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

警方提醒，身份证、银行卡、电话卡，包括微信、支付宝均须实名制，广大群众切勿贪图小便宜出售自己名下的此类卡片及账号，因为极有可能被收卡人用于洗钱、诈骗等违法犯罪行为，且会影响卡主本人征信，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

王雅涵 黄丽 新安晚报 安徽网 大皖客户端记者 向凯